Развитие лизинга в Алтайском крае
СОДЕРЖАНИЕ: В связи с недостатком финансирования, износом основных средств, недоступностью кредитов банков вследствие высоких процентных ставок практически приостановился процесс обновления основных фондов ряда отраслей экономики края, идет их быстрое старение.Е. И. Роговский, кандидат экономических наук, первый заместитель начальника Главного управления экономики и инвестиций администрации Алтайского края, Б. А. Трофимов, управляющий Единой пенсионной службой по Алтайскому краю, Барнаул
Для Алтайского края как агропромышленного региона проблема обновления основных средств в настоящий момент особенно актуальна. В связи с недостатком финансирования, износом основных средств, недоступностью кредитов банков вследствие высоких процентных ставок практически приостановился процесс обновления основных фондов ряда отраслей экономики края, идет их быстрое старение.
Так, в настоящее время в аграрнопромышленном комплексе (АПК) края обеспеченность основными видами машин (тракторами, зерноуборочными комбайнами, кормоуборочной техникой) составляет всего 45-55% от нормативной.
Не лучше положение и с технической оснащенностью жилищно-коммунального хозяйства края. Обеспеченность основными видами техники составляет лишь 40-50% от необходимого. Кроме того, из имеющейся в наличии техники более 30% по сроку службы, износу и техническому состоянию подлежит списанию. Если не принять меры, то в ближайшие годы состояние автотракторного парка может поставить под угрозу жизнеобеспечение населения края.
Особенно остро проблема воспроизводства основных фондов стоит перед предприятиями основных отраслей промышленности, транспорта и связи. Так, степень износа в целом по промышленности края составила на начало 2001 г. 41%, причем наиболее изношенными остаются промышленно-производ-ственные фонды в легкой (62,4%) и электроэнергетической (59,9%) отраслях. По транспорту и связи коэффициент износа составил соответственно 61,4 и 49,2%.
На наш взгляд, для решения проблемы обновления основных фондов края необходимо использовать современные инвестиционные механизмы. И наиболее приемлемым инструментом для Алтайского края является лизинг.
Администрация края принимает все необходимые меры по оптимизации ресурсной поддержки лизинговой деятельности, совершенствованию финансово-кредитной, налоговой политики, развитию конкурентной среды деятельности лизинговых компаний, разработке адекватных методов регулирования лизинговых отношений в крае. Принят ряд законов и нормативно-правовых документов, направленных на привлечение инвестиций для обновления основных фондов предприятий. Среди них необходимо отметить Закон Алтайского края от 5 мая 1999 г. № 17-ЗС «О поддержке лизинговой деятельности в агропромышленном комплексе Алтайского края»; Закон Алтайского края от 9 декабря 1998 г. № 61-ЗС «Об инвестиционной деятельности в Алтайском крае».
Принятые законы позволили несколько улучшить положение предприятий края, в частности, только за 2001 г. на приобретение зерноуборочных комбайнов для сельскохозяйственный предприятий края на условиях лизинга из краевого бюджета было направлено 122 млн руб., что позволило приобрести по краевому лизингу 140 зерноуборочных комбайнов.
Вместе с тем администрация края столкнулась со следующими проблемами:
- недостаток финансовых средств у сельхозпроизводителей, отсутствие у них объекта залога и как следствие - невозможность привлечения коммерческого кредита даже с погашением части процентной ставки за счет краевого бюджета; у- неразвитость лизингового рынка края. В крае немного действующих лизинговых компаний. Наиболее успешным из них можно назвать ОАО «Алтайагропромснаб», занимающееся поставкой техники для АПК края по федеральному и региональному лизингу. Всего с 1998 по 2001 г. суммы, выделенные ОАО «Алтайагропромснаб» на осуществление лизинговой деятельности, составляли: из федерального бюджета - 390,7 млн руб., из краевого - 116 млн руб. Доля остальных лизинговых компаний на рынке крайне незначительна;
невозврат лизинговых платежей. Так, если в 1998 г. предъявленные ОАО «Алтайагропромснаб» покупателям платежи оплачены полностью, то в 1999 г. - на 88,4%, в 2000 г. - на 82,7%, в 2001 г. (по итогам 9 месяцев) - на 49,8%. Более 30% расчетов осуществлялось бартером и зачетами.
Все вышеуказанные проблемы сдерживали рост объема лизинговых сделок. Рассматривались различные варианты решения этих проблем: создание краевой лизинговой компании, выкуп акций ОАО «Алтайагропромснаб» и наделение его функциями краевой лизинговой компании, создание краевого лизингового фонда на базе краевого коммерческого банка. В итоге предпочтение отдано последнему варианту. Постановлением администрации края от 21.11.2001г. № 726 краевой лизинговый фонд был создан.
Формирование лизингового фонда будет осуществляться за счет следующих источников:
• средств краевого бюджета;
• взносов прочих инвесторов, включая средства бюджетов городов и районов края;
• собственных средств предприятий.
Задачей лизингового фонда определено ресурсное обеспечение лизинговых операций в АПК и ЖКХ края, создание надежного механизма целевого использования средств фонда.
Краевой лизинговый фонд представляет собой обособленную часть финансовых ресурсов, предназначенных для целевого финансирования лизинговых операций в Алтайском крае. Эти средства идут на увеличение уставного капитала коммерческого банка «Краевой коммерческий Сибирский социальный банк», 99% акций которого принадлежит администрации Алтайского края. ОАО «Алтайагропромснаб», имеющее развитую филиальную сеть, квалифицированных специалистов и значительный опыт работы по поставке техники, определено главным техническим оператором по лизинговой деятельности для АПК края.
Одна из целей создания краевого лизингового фонда состоит в обеспечении максимальной эффективности использования средств данного фонда - создании прозрачной схемы проведения лизинговых операций и минимизации процента удорожания приобретаемой на лизинговой основе техники. Поэтому в «Порядке формирования и использования средств краевого лизингового фонда» предусмотрен жесткий контроль со стороны администрации края за условиями проведения лизинговых операций с участием средств краевого бюджета. В частности, размер комиссионного вознаграждения ОАО «Алтайагропромснаб», цены на поставляемое лизинговое имущество согласовываются с комитетом по ценам администрации края.
Претенденты на участие в краевой лизинговой программе подают заявку на участие в главное управление сельского хозяйства и комитет по жилищно-коммунальному и газовому хозяйству администрации края. При поставках приоритет отдается технике, имеющей оптимальные параметры «цена - технологическая совместимость - качество». Определены базовые хозяйства и предприятия для апробации различных образцов техники и выработки практических рекомендаций по применению того или иного вида техники.
Особое внимание на нынешнем этапе развития системы лизинга в крае уделяется разработке системы мониторинга экономических процессов сельскохозяйственного производства, т. е. поддержанию непрерывного наблюдения за экономическими параметрами, позволяющего оценивать основные воспроизводственные пропорции сельского хозяйства (отдельных предприятий): рентабельность производства, уровень и динамику почвенного плодородия, ввод и вывод основных средств и др. Постоянный мониторинг сельскохозяйственного производства позволяет строить среднесрочные прогнозы развития предприятий, максимально эффективно «настраивать» систему организации лизинговых платежей под конкретного лизингополучателя и по мере необходимости оперативно вносить изменения в эту систему.
Законом Алтайского края «О краевом бюджете на 2002 год» предусмотрено направить в этом году 140 млн руб. на лизинг сельскохозяйственной техники, еще 50 млн руб. -на лизинг техники для нужд ЖКХ края. Принятые меры позволили только за первый квартал 2002 г. передать сельхозпредприятиям края на условиях лизинга 25 тракторов на сумму 16750 тыс. руб. Завершается согласование механизма финансирования лизинговых сделок для ЖКХ края.
По нашим прогнозам, в ближайшие годы объем лизинговых сделок в крае увеличится в несколько раз. Так, объем только краевого лизингового фонда к 2006 г. планируется на уровне 700-800 млн руб. Основные фонды предприятий изношены, недостаток финансовых средств у предприятий и относительная дешевизна краевого лизинга будут стимулировать предприятия края к обновлению основных фондов через лизинг.