Роль государства в рыночной экономике РФ
СОДЕРЖАНИЕ: Экономическая политика государства. Инвестиционная политика как направление экономической политики. Государственное регулирование структуры общественного производства. Противодействие кризисным тенденциям. Анализ показателей развития российской экономики.Содержание
Введение
1 Государство и государственное регулирование экономики
1.1 Сущность экономической политики государства
1.2 Государственное регулирование структуры общественного производства
1.3 Инвестиционная политика государства как направление экономической политики
1.4 Финансовая и ценовая политика государства
1.5 Обеспечение экономической безопасности как направление экономической политики государства
2 Анализ показателей развития Российской экономики и противодействие кризисным тенденциям
2.1 Анализ показателей развития российской экономики
2.2 Анализ мер Правительства по преодолению последствий финансово-экономического кризиса
Заключение
Список использованной литературы
Приложения
Введение
В течение последних десятилетий экономика ряда стран пережила или переживает специфический этап своего развития, характеризующийся переходом от закрытой, централизованно-плановой к открытой, рыночной форме функционирования. Переход в направлении либерализации экономики не может не вызывать к жизни проблему выбора пути такого перехода, его основных направлений, темпов и инструментария.
Роль государства в этих процессах весьма велика, поскольку именно государство может определить основные задачи и этапы перехода, а также средства и методы достижения поставленной цели. В частности, одним из важнейших вопросов в этом плане является вопрос о соотношении государственного протекционизма и либерализации на основных этапах перехода.
Целью государственного регулирования экономики является стабилизация экономики, поддержка отечественного производства, поддержка сельского хозяйства, других важных для страны отраслей, производство в которых по законам рынка является неэффективным.
Развитие институциональной формы экономических отношений во многом определяется тем, что в современных условиях экономическая система России все еще продолжает претерпевать существенные изменения, которые определяются рядом обстоятельств.
Во-первых, построение в России постиндустриального, информационного общества невозможно без институциональных основ взаимодействия экономических интересов хозяйствующих субъектов.
Во-вторых, усложнение структуры экономической системы, возникновение новых условий хозяйствования приводят к появлению новых экономических субъектов со своими специфическими интересами, что определяет необходимость формирования и развития новой системы экономических отношений, носящей институциональный характер. Одной из главных проблем в современной экономике становится институциональное обеспечение устойчивого развития системы экономических отношений.
В-третьих, интеграция нашей страны в мировое хозяйство, влияет на реализацию экономических отношений на мегаэкономическом уровне. Открытость экономики предполагает возникновение новых условий хозяйствования и создание новых форм взаимодействия хозяйствующих субъектов экономической системы России.
Исследование экономических отношений началось вместе с зарождением экономической мысли. Первоначальные взгляды на сущность и формы экономических отношений нашли отражение в трудах А. Смита, Д. Рикардо, Ж.Б. Сэя, И. Бентама, К. Маркса, В. Ленина.
Большой вклад в развитие современной теории экономических отношений внесли отечественные экономисты: Абалкин Л.И., Брагинский О.Б., Радаев В.В., Бляхман Л.С., Бунич П.Г., Волгин Н., Железовская Н.М., Шамхалов Ф.И., Жуков А.Л., Каманкин В.П., Обломская И.Я., Федченко А. и другие. В трудах этих ученых заложены теоретические и методологические предпосылки изучения основ взаимодействия субъектов хозяйствования на различных уровнях экономической системы.
Новый аспект изучения системы отношений появился с выделением институциональной теории. Эволюция экономических институтов, механизмов их взаимодействия исследована в трудах Т. Веблена, М. Вебера, Дж. Коммонса, У.Митчелла, Г. Мюрдаля, Дж. М. Ходжсона. Предметом изучения институционализма стала широкая гамма интересов, мотивов, стимулов поведения и деятельности субъектов, ограниченных институциональными рамками. Коммонс Д., развивая теорию интересов, основное внимание уделял социально-правовым институтам и предложил так называемую теорию сделок, где в качестве субъектов выступают не индивидуумы, а их объединения, институты.
Исследованием данной проблемы в рамках неоинституционального направления занимались российские исследователи С.С. Алексеева, Н. Дроздова, В. Маевский, М.И. Брагинского, Д. Никологородский, А. Олейник, В. Радаев, В. Тамбовцев, С.А.Хохлова, А. Шаститко и др.
Целью данной курсовой работы является анализ экономической роли государства. Для достижения поставленной цели в работе решены следующие задачи:
1. определена сущность экономической политики государства;
2. выявлены субъекты экономической политики;
3. охарактеризованы показатели развития российской экономики и государственные меры по преодолению последствий финансово-экономического кризиса.
Объектом исследования в курсовой работе является рыночная экономика, предметом – роль государства в ее регулировании.
Поставленные цель и задачи обусловили структуру курсовой работы, состоящей из введения, двух глав, заключения, списка использованной литературы и приложений.
1 Государство и государственное регулирование экономики
1.1 Сущность экономической политики государства
Экономическая политика представляет собой совокупность государственных мер по воздействию на экономические процессы для достижения определенных целей. Государственное регулирование — динамичное явление. В нем отражается процесс изменения хозяйственной ситуации, с одной стороны, и перемены экономического мышления — с другой.
Реализация экономической политики осуществляется несколькими субъектами. Ведущую роль играют субъекты исполнения: государство и его институциональные органы. Существуют также субъекты влияния: общественные и политические объединения, средства массовой информации, видные личности. Влияние оказывает также каждая личность (в роли потребителя и избирателя).
Эффективность воздействия государства на макроэкономические процессы зависит от умелого сочетания перспективных и текущих целей. К перспективным задачам относится, например, формирование социально-рыночного варианта экономики. В то же время, в конкретных программах и планах отражаются текущие задачи (например решение проблемы дефицита бюджета, государственного долга и т.д.).
Согласно другой классификации, цели принято подразделять на иные две группы. К первой относятся те задачи, которые не поддаются операционному решению (общественное благосостояние, свобода, правовой порядок, безопасность). Во второй группе принято называть цели, поддающиеся операционному решению (поддержание постоянного и соразмерного экономического роста, обеспечение стабильности цен и денег, достижение высокой степени занятости, обеспечение внешнеэкономического равновесия).
В условиях российской экономики старт реформе в 1992 г. был дан за счет активного использования кредитно-денежных методов. В настоящее время в экономике РФ (как и во всех развитых странах) активно используются оба инструмента регулирования.
Ориентация экономической политики на достижение множества целей дает возможность выделять несколько ее направлений. Наиболее типичная их классификация включает конъюнктурное, структурное, региональное и социальное направления.
В экономической литературе существуют различные подходы к характеристике понятия «экономическая политика». Приведем вариант определения, данный известным ученым ФРГ X. Гиршем. Согласно ему, экономическая политика государства представляет собой совокупность мер, направленных на то, чтобы упорядочить ход экономических процессов, оказать на них влияние или непосредственно предопределить их протекание. Говоря о содержании экономической политики, надо учитывать несколько принципиальных положений[1] .
1. Экономическая политика испытывает на себе влияние двух аспектов: изменения хозяйственной ситуации, с одной стороны, и перемены экономического мышления, с другой. Оба момента взаимосвязаны, но в то же время они обладают относительной самостоятельностью. В процессе развития общества экономическое мышление неизбежно меняется, поскольку другими становятся представления о ценностях. В связи с этим, даже традиционные задачи нередко принято решать с новых позиций.
2. Сложившаяся практика показывает: эффект экономической политики выше в том случае, когда решения принимаются правительством с ориентацией на имеющиеся в данной стране реалии – политический расклад сил и уровень развития страны (производственно-технический потенциал, состояние социальной структуры, институциональный порядок общегосударственного и местного управления).
3. Экономическая политика является решающим средством поддержки политического курса страны.
В системе государственных мер регулирования можно обозначить различные стороны, например практическую и научную. Практический аспект представляет собой совокупность конкретных мер по реализации государственного регулирования. В рамках же экономической теории постепенно сложился самостоятельный раздел, посвященный роли государства и его взаимодействию с другими субъектами экономики.
Основными направлениями экономической политики государства являются:
· структурное (устранение диспропорций в отраслях экономики);
· инвестиционная политика;
· финансовая, ценовая политика;
· обеспечение экономической безопасности;
· внешнеэкономическая политика;
· экологическая политика;
· региональная политика;
· антиинфляционная политика;
· антимонопольная политика;
· политика занятости.
1.2 Государственное регулирование структуры общественного производства
Сложившаяся структура экономики характеризуется рядом негативных моментов. К числу наиболее важных из них относится опережающий спад производства в обрабатывающих отраслях, определяющих качественный уровень используемых технологий (например, сокращение выпуска продукции приборостроения и электротехники). Увеличивается в валовой продукции доля промежуточной продукции и заказов. Продолжается падение производства массовых продовольственных товаров, обеспечивающих качество рациона питания.
В этой связи структурная перестройка на данном этапе должна быть направлена на стабилизацию производства и создание условий для его роста. Свое выражение это получает в использовании новых принципов финансовой стабилизации хозяйства страны на основе ликвидации диспропорций между натурально-вещественными и финансово-стоимостными аспектами воспроизводства.
Важнейшими условиями стабилизации являются также создание экономической среды, стимулирующей внутреннее производство, конкретная государственная поддержка задельных и массовых инвестиций в отрасли, продукция которых имеет решающее значение для жизнеобеспечения страны.
Для таких отраслей необходимы инвестиционные программы, кредитно-финансовая поддержка, перепрофилирование предприятий. При этом поддержка целенаправленно выбранных групп предприятий и организаций с получением от них реальной продукции должна сочетаться с экономической свободой предприятий и предпринимателей.
Государственная структурная политика имеет селективный характер. Она обеспечивает повышение эффективности за счет целенаправленного изменения структуры производства, технического уровня и номенклатуры продукции, стабилизацию и последующий рост. Критерии и объекты финансовой поддержки при селективной политике в первую очередь определяются положением дел в хозяйстве страны, изменением экономических приоритетов.
К основным направлениям селективной структурной политики на ближайшее время относятся:
• топливно-энергетический комплекс, нефтепереработка и нефтехимия;
• обеспечение населения отечественным продовольствием и социальная поддержка слабозащищенных слоев населения;
• финансирование конверсии военного производства;
• поддержка образования, науки и научно-технического потенциала;
• развитие экспорта наукоемкой продукции.
По каждому направлению должны быть определены конкретные предприятия, намечены размеры их финансирования с федерального уровня и оценены возможные объемы продукции, реально формирующие прогрессивную общую структуру производства или меняющие ее в благоприятную сторону.
1.3 Инвестиционная политика государства как направление экономической политики
Инвестиционная деятельность может осуществляться за счет собственных, заемных и привлеченных финансовых средств инвесторов, а также бюджетных и внебюджетных ассигнований. К собственным финансовым ресурсам относится прибыль, амортизационные отчисления, денежные накопления, сбережения граждан, юридических лиц и др. Заемные финансовые средства инвесторов включают облигационные займы, банковские и бюджетные кредиты, а привлеченные — средства, получаемые от продажи акций, паевые и другие взносы граждан и юридических лиц.
Бюджетное финансирование инвестиционной деятельности предусматривается прежде всего для реализации государственных инвестиционных программ, регулирования отраслевой и территориальной структуры инвестиций.
По мере развития экономики бюджетное финансирование инвестиций заменяется системой их субсидирования, предполагающей предоставление бюджетных средств в форме инвестиционных займов. Преимущество такого субсидирования заключается в возможности отбора на конкурсной основе наиболее эффективных вариантов инвестирования на принципах платности и возвратности.
Государственная инвестиционная политика предусматривает широкое использование внебюджетных ассигнований через соответствующие фонды. Внебюджетные фонды могут выступать инвесторами в расчете на получение доходов от инвестиций для дополнительного финансирования своих затрат. По основным направлениям деятельности фонды освобождены от уплаты налогов, таможенных пошлин. Внебюджетные инвестиционные фонды образуются, как правило, в форме акционерных обществ открытого типа и являются компаниями, вкладывающими капитал в ценные бумаги других компаний.
Для восстановления и активизации инвестиционного процесса прежде всего необходимо:
• дальнейшее развитие сберегательного процесса с обеспечением условий использования средств населения на инвестиции;
• изменение действующего законодательства, имея в виду снижение уровня совокупного налогового бремени на товаропроизводителей и его большую дифференциацию;
• использование рефинансирования Центральным банком РФ коммерческих банков преимущественно на инвестиционные цели;
• сохранение национального интеллектуального потенциала путем увеличения инвестиций в науку, образование, переподготовку кадров.
Главной задачей является создание экономических условий для увеличения долгосрочных инвестиций и привлечения иностранных капиталов. Мобилизация на этой основе средств позволит более интенсивно провести структурную и технологическую перестройку экономики и обеспечить рост эффективности инвестиций.
Инвестиционная деятельность тесным образом связана с формированием инвестиционного климата — этой важнейшей составной частью в институциональной системе экономики, призванной создать предпосылки для наилучшего использования общественных экономических отношений в развитии и научно-технологическом обновлении производительных сил через активную инвестиционную деятельность.
Инвестиционный климат любой хозяйственной системы характеризуется чрезвычайным динамизмом и постоянно меняется в лучшую или худшую сторону, что особенно справедливо применительно к современным российским условиям.
В активизации инвестиционного процесса большую роль играют финансовые льготы. Они позволяют расширить возможности наиболее эффективного инвестирования денежных ресурсов в производство и тем самым создать условия для его развития. К финансовым льготам относятся такие, как освобождение от налогообложения части прибыли, направляемой на научно-технические разработки, разрешение на проведение ускоренной амортизации основных фондов (т.е. уменьшение через ускоренную амортизацию суммы прибыли, подлежащей налогообложению, и т.п.)
Действующее налоговое законодательство не в должной мере оказывает стимулирующее воздействие на предпринимательскую деятельность вообще и долгосрочные вложения в частности. Поэтому в Налоговом кодексе РФ должны быть взяты в расчет условия переходного периода и учтены не только фискальная, но и стимулирующая роль налоговой системы.
Приоритетные направления, для которых необходима государственная поддержка в реализации инвестиционных проектов за счет федерального бюджета, определяются Минэкономразвития России и Минфином России с участием других федеральных органов исполнительной власти.
1.4 Финансовая и ценовая политика государства
В системе финансовых рынков роль первичного структурного элемента выполняет рынок денежных ресурсов, поскольку движение фондовых, валютных ресурсов отражает движение денег, инициируется первоначально им. Значительная доля хозяйственного оборота в экономике, а также социальных процессов обслуживается непосредственно денежно-кредитным механизмом. Возникновение и развитие денежного рынка обусловлено тем, что в хозяйственной деятельности у ее субъектов постоянно возникает дополнительный спрос на деньги, удовлетворение которого позволяет расширить масштабы деятельности, повысить ее эффективность, с меньшим объемом собственных денег удовлетворить потребности хозяйственного оборота.
Возникает дополнительный денежный спрос и у населения, удовлетворение которого позволяет повысить уровень, качество жизни людей. Одновременно в экономике и социальной сфере возникает относительный излишек денежных средств, так как доходы хозяйствующих субъектов и населения превышают их текущие расходы.
Временно свободные деньги возникают у юридических лиц по различным причинам и в различных формах: в форме накапливаемой части прибыли, предназначенной для финансирования реконструкции, технического перевооружения, расширения производства, нового строительства и других целей, в виде амортизационного фонда, а также в результате возникновения временного разрыва между перечислением денег на счета поставщиков и фактическими отгрузкой, получением покупателями товара, между начислением и выплатой заработной платы и т.д. Временное высвобождение денег у населения происходит в результате необходимости их накопления для приобретения дорогостоящих товаров (жилья, транспортных средств, мебели и др.), потребления дорогостоящих услуг туристических фирм, санаториев, домов отдыха и др. Временно свободные денежные средства могут образоваться и у государства, муниципальных органов управления в виде положительного сальдо федерального и муниципального бюджетов.
Инфраструктуру денежного рынка образует банковская система, в составе которой по характеру выполняемых функций различают два уровня. На первом, верхнем, функционирует Центральный банк РФ (Банк России), на втором, нижнем — коммерческие банки. Торговля деньгами осуществляется посредством кредитования на основе принципов возвратности, срочности, платности, обеспеченности, целевого использования средств. Банк России непосредственно кредитует коммерческие банки и осуществляет руководство банковской системой страны Коммерческие банки выдают кредиты хозяйствующим субъектам, населению. Функции покупателя и в меньшей степени продавца денег выполняют также Сберегательный банк РФ, его территориальные подразделения, деятельность которых в отличие от коммерческих банков ориентирована в большей степени на обслуживание населения.
Государственное регулирование денежного рынка направлено прежде всего на то, чтобы временно свободные денежные средства поступили на рынок, т.е. в банковскую систему, и чтобы эти средства были востребованы покупателями и потреблены с максимальной экономической и социальной эффективностью. Следующая по значимости цель регулирования — достижение структурной сбалансированности спроса и предложения денег. Особенно актуально для современных условий России формирование оптимальных соотношений краткосрочного (до 1 года), среднесрочного (от 1 до 5 лет), долгосрочного (более 5 лет) кредитования. Значимость достижения этого вида структурной сбалансированности рынка определяется тем, что экономическое и социальное развитие включает в себя процессы различной продолжительности и суммарный эффект инвестирования кредитных ресурсов в большой мере зависит от того, насколько полно будет проинвестирована вся их совокупность. Между тем за последние 10 лет при общем очень значительном сокращении объема инвестиций в большей степени имело место сокращение среднесрочных и в особенности долгосрочных инвестиций, что очень отрицательно отразилось на состоянии основных фондов, техническом уровне, научном обеспечении развития экономики и социальной сферы.
В современных условиях государственное воздействие на экономические процессы затрагивает и банковскую систему страны. Не секрет, что в настоящее время большое значение приобретают вопросы регулирования банковской деятельности. Данное обстоятельство обусловлено прежде всего тем, что банковская деятельность, с одной стороны, - вид предпринимательской деятельности, с другой - является частью финансовой деятельности государства.
В России отсутствуют казначейские банки, основной поток денежных ресурсов так или иначе движется в казну государства (а также из казны) через коммерческие банки. Кроме того, не следует забывать, что Центральный банк РФ является важным звеном денежно-кредитной системы страны. Согласно п. 6 ст. 4 Федерального закона от 27 июня 2002 г. N 86-ФЗ О Центральном банке РФ (Банке России)[2] Центральный банк РФ осуществляет обслуживание счетов бюджетов всех уровней бюджетной системы Российской Федерации, если иное не установлено федеральными законами, посредством проведения расчетов по поручению уполномоченных органов исполнительной власти и государственных внебюджетных фондов, на которые возлагаются организация исполнения и исполнение бюджетов. В ст. 23 указанного Закона установлено, что Банк России без взимания комиссионного вознаграждения осуществляет операции со средствами федерального бюджета, средствами государственных внебюджетных фондов, средствами бюджетов субъектов Российской Федерации и средствами местных бюджетов, а также операции по обслуживанию государственного долга Российской Федерации и операции с золотовалютными резервами.
Следовательно, банковская деятельность как основной элемент механизма финансовой деятельности государства является (должна являться) объектом наиболее жесткого регулирования со стороны государства, поскольку банки ставят в зависимость от своей деятельности защищенность и устойчивость национальной валюты. Как указал Мюррей Ротбард, если не считать войн, то денежная политика является главным способом усиления государственного вмешательства в экономику[3] .
В данном аспекте необходимо выделить два направления правового регулирования банковской деятельности:
1) общее, которое выражается в правотворческом процессе, с помощью которого раскрывается порядок выработки нормативной правовой основы правового регулирования банковских отношений, а также реализация определенных принципов в механизме правового регулирования;
2) непосредственное, которое проявляется в реализации Банком России интересов государства, через прямое, непосредственное воздействие на кредитные организации второго уровня банковской системы путем нормативного регулирования и принятия правовых актов.
Таким образом, государственное регулирование предполагает (помимо прочих) воздействие соответствующими правовыми средствами как на банковскую систему страны в целом, так и на деятельность конкретных кредитных организаций. Кроме этого, устойчивость банковской системы в решающей степени зависит от деятельности самих банков.
В Основных направлениях единой государственной денежно-кредитной политики на 2010 год и период 2011 - 2012 годов Центральный банк рассматривает План важнейших мероприятий Банка России на 2010 год по совершенствованию банковской системы Российской Федерации, банковского надзора, финансовых рынков и платежной системы России. В 25 пунктах мероприятий указанного Плана девять пунктов посвящены участию Банка России в подготовке проектов, изменений федеральных законов, из них три в ФЗ О банках и банковской деятельности[4] , четыре в ФЗ О Центральном банке Российской Федерации (Банке России), а также по разработке проекта изменений ФЗ О рынке ценных бумаг. Ряд мероприятий предусматривает продолжение работ по совершенствованию законодательства о клиринговой деятельности, по платежной системе Российской Федерации, а также участие в совершенствовании налогового законодательства. Отдельно выделено мероприятие по введению в законодательство механизма ликвидационного неттинга[5] .
Издавая законодательные акты, государство заинтересовано в том, чтобы они были реализованы и на их основе складывались определенные им правоотношения. Анализ действующего законодательства, регулирующего как публично-правовые, так и частноправовые отношения банковской деятельности, позволяет отметить, что многие из существующих нормативных правовых актов нуждаются в усовершенствовании, что позволит обеспечить эффективность механизма государственного регулирования экономики, усилить роль и значение Центрального банка РФ, повысить результативность реализации правовых норм, регулирующих банковскую деятельность.
Совершенствование законодательства в сфере банковской деятельности будет более эффективным, если прежде всего четко определить понятия и категории, используемые законодателем. Так, например, несмотря на то, что основной закон, регулирующий банковскую деятельность, называется ФЗ О банках и банковской деятельности, тем не менее в нем не содержится понятия банковской деятельности. Легальное определение широко используемого в нормативных актах понятия банковская операция в указанном Законе также отсутствует.
Немало вопросов возникает по ст. 13.1 Осуществление отдельных банковских операций организацией, не являющейся кредитной организацией, и индивидуальным предпринимателем. Так, например, в данной статье речь идет о банковской операции, выполняемой субъектом, не имеющим банковской лицензии.
Не совсем понятным остается механизм реализации ст. 13.1 в части, где указано: Все реквизиты, напечатанные на кассовом чеке, должны быть четкими и легко читаемыми в течение не менее шести месяцев. Требует уточнения порядок применения данной нормы в случае истечения указанного срока и невозможности идентифицирования кассового чека в дальнейшем.
Кроме того, было бы не лишним в данной статье определить критерии ответственности банковского платежного агента как непосредственного участника правоотношений.
Вместе с тем немаловажным аспектом эффективного государственного регулирования банковской деятельности является необходимость включения отдельной статьи в Закон О банках и банковской деятельности о принципах, основных началах банковской деятельности. Представляется, что в данной статье в первую очередь должны отражаться принципы построения банковской системы, принципы эффективности банковской системы, принцип сочетания интересов государства и хозяйствующих субъектов - клиентов банка, принцип соответствия норм, регулирующих банковскую деятельность, нормам международного права, принцип ответственности и др.
Одной из составляющих механизма государственного воздействия на деятельность кредитных организаций является институт кураторства кредитной организации, возникновение и развитие которого было обусловлено необходимостью развития банковского надзора. Кроме того, достижение стабильности банковской системы требует от Банка России постоянного совершенствования банковского надзора, поиска новых форм взаимодействия Банка России и его территориальных учреждений с кредитными организациями.
В соответствии с Положением о кураторах кредитных организаций (утв. ЦБ РФ 7 сентября 2007 г. N 310-П) основной задачей куратора является своевременная и точная оценка экономического положения закрепленной за ним кредитной организации, в том числе выявление нарушений (недостатков) в ее деятельности на возможно более ранних стадиях их появления, а также ситуаций, угрожающих законным интересам ее кредиторов и вкладчиков, стабильности банковского сектора региона и (или) стабильности банковской системы Российской Федерации. По мнению специалистов, дальнейшее развитие института кураторов кредитных организаций позволит сделать процедуры банковского надзора более прозрачными и обеспечить эффективность надзорной деятельности Банка России.
В своем Послании Федеральному Собранию Российской Федерации Президент РФ указал, что сегодня наша банковская система находится в удовлетворительном состоянии - для кризисного, конечно, года. Рост кредитования возобновился, объем просроченных долгов стабилизировался. Вслед за снижением инфляции и стабилизацией на валютном рынке постепенно уменьшаются процентные ставки. Центральный банк начал полноценно исполнять функции кредитора последней инстанции. Однако с точки зрения инновационного развития финансовый сектор все еще слаб, недостаточно капитализирован и не способен оказывать все необходимые нашим гражданам и компаниям услуги. Правительство должно представить план конкретных мер по совершенствованию финансовой системы. Она должна стать адекватной требованиям модернизации нашей экономики[6] .
Вместе с тем специалисты отмечают, что, несмотря на позитивный эффект большинства антикризисных мероприятий, сохраняются потенциальные угрозы финансовой стабильности как отдельных институтов, так и банковской системы в целом... реализация неблагоприятного сценария банковского кризиса сейчас отодвинута мерами господдержки...[7] .
1.5 Обеспечение экономической безопасности как направление экономической политики государства
Успешное развитие и само существование России как суверенного государства невозможно без обеспечения ее национальной безопасности. Праву принадлежит ведущая роль в решении проблем безопасности государства. Правовое обеспечение экономической безопасности - это законодательное и правоприменительное обеспечение права экономической безопасности. Право экономической безопасности в своем составе имеет формы пассивных и активных правоотношений, а также мер, реализуемых в регулируемой ими форме. Пассивные меры и формы обеспечения права безопасности применяются в отношении бессубъектных поражающих факторов, опасностей и угроз, образующихся спорадически. Таковы природные катастрофы и стихийные проявления различных природных сил, которые могут быть целенаправленно задействованы в качестве поражающих факторов уже внеприродными силами или человеком (например, опасные промышленные объекты и технологии).
В ч. 5 ст. 13 и ч. 3 ст. 55 Конституции Российской Федерации[8] говорится о безопасности государства, а в ч. 1 ст. 82 - о безопасности и целостности государства. Понятие государственная безопасность используется в п. д ч. 1 ст. 114 Конституции. О ней говорится применительно к государству в целом, и эта функция относится к исключительному ведению Российской Федерации. В совместном ведении Российской Федерации и ее субъектов находится обеспечение законности, правопорядка, общественной безопасности (п. б ч. 1 ст. 72). Функции по обеспечению государственной безопасности охватывают политическую, военную, законодательную, исполнительную и судебную сферы деятельности государства[9] .
В настоящее время правовое регулирование вопросов по отдельным видам безопасности осуществляется на основании более чем 70 федеральных законов и 200 указов Президента Российской Федерации, около 500 постановлений Правительства РФ, а также других подзаконных актов. Большинство из них носит фрагментарный характер, касается частных угроз и относится к различным отраслям права. Последнее связано с тем, что угрозы государственной безопасности становятся все более разнообразными, не являясь исключительно военными. Государственные интересы требуют обеспечения экономической и политической безопасности, установления и поддержания такого правового режима государственной границы, который максимально защищал бы эти интересы.
Основным субъектом обеспечения безопасности выступает государство, осуществляющее функции в этой области через органы законодательной, исполнительной и судебной власти. Государство обеспечивает безопасность каждого гражданина, общественных и иных организаций и объединений на территории Российской Федерации. Действует единая государственная система безопасности для всех ее субъектов на основе единой государственной политики в области обеспечения безопасности, что достигается системным использованием экономических, политических, организационных и иных мер.
Конституция РФ, а также концепции и программы по обеспечению безопасности не обеспечили достаточного развития и укрепления единой системы безопасности Российской Федерации. Следует подчеркнуть, что ст. 5 Конституции РФ, называя республики государствами, не наделяет их суверенитетом и не предполагает какого-либо иного государственного суверенитета, помимо суверенитета Российской Федерации, что подтверждено правовой позицией Конституционного Суда РФ[10] . В Конституции России установлено, что Российская Федерация обеспечивает целостность и неприкосновенность своей территории (ч. 3 ст. 4). В этой связи у федерального центра должен быть полный набор адекватных механизмов обеспечения, а при необходимости - восстановления территориальной целостности и единства государственной власти.
Основным механизмом обеспечения территориальной целостности и единства государственной власти в федеративном государстве является институт федерального вмешательства, или федеральной интервенции. Федеральное вмешательство может выражаться прежде всего в финансово-экономическом воздействии (например, отказ от выплаты субъекту Российской Федерации его доли в общегосударственных доходах, что в условиях нынешнего экономического положения в России будет весьма ощутимо для большинства субъектов Российской Федерации, прежде всего дотационных) либо в отмене нормативных актов субъекта Федерации, если они противоречат федеральному законодательству, в том числе органами конституционного контроля.
К числу механизмов укрепления государственного единства можно отнести и механизм временного осуществления полномочий органов исполнительной власти субъектов Федерации федеральными органами государственной власти в законодательно установленных случаях, когда соответствующие органы субъектов Федерации не могут осуществлять эти полномочия.
Одним из важных компонентов поддержания необходимого уровня безопасности государства является использование института военного положения. В Конституции России и в Федеральном конституционном законе О военном положении определены основания введения военного положения. Согласно этим актам никакие внутренние чрезвычайные ситуации не могут служить основаниями введения правового режима военного положения. Военное положение носит временный характер и должно определяться исходя из реальной угрозы безопасности и обороноспособности государства.
Ни одно государство в мире не застраховано от периодического возникновения различного рода экстремальных ситуаций, конфликтов, волнений, катастроф и т.п. Поэтому в России, как в любой другой стране, может возникнуть ситуация, при которой необходимо введение чрезвычайного положения. Юридическая наука при этом не должна выполнять функции органа оперативного реагирования, занимающегося разрешением критических ситуаций, что предполагает усиление ее методологической и прогностической функции. Предусмотрительность является одним из достоинств современного человека. Целесообразно распространить это качество на все общество, в том числе на его государственные институты.
Элементом такой предусмотрительности является так называемое отложенное законодательство, законодательство на всякий случай, не применяемое до наступления определенного момента. Подобное у нас уже есть - это федеральные Законы о военном и о чрезвычайном положении.
Правовой институт особых правовых (исключительных) режимов, наиболее распространенными из которых являются режимы чрезвычайного и военного положения, имеет глубокие исторические корни в отечественном праве.
Анализ современного российского законодательства о чрезвычайных и других кризисных ситуациях позволяет сделать вывод, что оно недостаточно совершенно. Так, в Концепции национальной безопасности Российской Федерации, утвержденной Указом Президента РФ от 17 декабря 1997 г. (с изм. от 10 января 2000 г.), указано, что усилению негативных тенденций в военной сфере способствует несовершенство нормативной правовой базы.
Институт чрезвычайного положения - необходимый элемент в государственно-правовом механизме большинства стран мира. Однако Федеральный конституционный закон О чрезвычайном положении, предусмотренный ст. ст. 56, 88 и 102 Конституции РФ, был принят только в 2001 г.
Чрезвычайное положение означает вводимый в соответствии с Конституцией РФ и Федеральным конституционным законом О чрезвычайном положении на всей территории Российской Федерации или в ее отдельных местностях особый правовой режим деятельности органов государственной власти, органов местного самоуправления, организаций независимо от организационно-правовых форм и форм собственности, их должностных лиц, общественных объединений, допускающий установленные этим Законом отдельные ограничения прав и свобод граждан Российской Федерации, иностранных граждан, лиц без гражданства, прав организаций и общественных объединений, а также возложение на них дополнительных обязанностей.
Чрезвычайное положение является временной мерой и может применяться в исключительных случаях, связанных с обстоятельствами внутреннего для государства характера - для обеспечения безопасности граждан и защиты конституционного строя Российской Федерации. В этом состоит его отличие от военного положения, которое также является особым правовым режимом, но применяется в исключительных случаях, связанных с обстоятельствами внешнего характера - необходимостью отражения агрессии против России или предотвращения непосредственной угрозы агрессии.
Международная практика применения чрезвычайного и военного положений в различных странах свидетельствует о том, что законодательство большинства зарубежных государств рассматривает эти положения в качестве правовых институтов, регламентирующих чрезвычайный режим осуществления государственной власти в различных ситуациях, когда нормальное функционирование общества и государства становится невозможным.
Проблему правового регулирования особых правовых режимов в Российской Федерации нельзя считать окончательно разрешенной с принятием Федеральных конституционных законов О чрезвычайном положении и О военном положении, которые являются основой для дальнейшего совершенствования правовой базы в данной области, включая внесение соответствующих изменений в ряд федеральных законов и принятие постановлений Правительства Российской Федерации[11] .
Правовой институт особых правовых (исключительных) режимов затрагивает и такой аспект, как экономическая безопасность Российской Федерации.
Экономическая безопасность РФ - состояние экономики, обеспечивающее достаточный уровень социального, политического и оборонного существования и прогрессивного развития РФ, неуязвимость и независимость ее экономических интересов по отношению к возможным внешним и внутренним угрозам и воздействиям[12] .
Экономическая безопасность в рамках бюджетных правоотношений может быть условно разделена на два больших взаимосвязанных блока:
1. Обеспечение безопасности при возникновении чрезвычайной угрозы жизненно важным интересам РФ.
2. Обеспечение безопасности при формировании доходов и осуществлении расходов, то есть защищенности интересов в ходе исполнения бюджета.
В первом случае государством принимаются достаточно активные меры по противодействию неправомерному использованию бюджетных средств и средств государственных внебюджетных фондов. В частности, созданы специальные органы контроля (например, Федеральное казначейство; активизируется деятельность Счетной палаты РФ и иных специальных органов контроля; создается система органов финансового контроля в субъектах Российской Федерации), введены в гл. 30 Уголовного кодекса Российской Федерации Преступления против государственной власти, интересов государственной службы и службы в органах местного самоуправления нормы об ответственности за нецелевое расходование бюджетных средств (ст. ст. 285.1, 285.2)[13] .
Второму выделенному аспекту обеспечения финансовой безопасности государство, как кажется, не уделяет достаточного внимания на должном уровне. Финансовая деятельность государства характеризуется тем, что в ходе ее осуществления организуется и осуществляется образование (аккумуляция, формирование), распределение и использование денежных фондов в целях выполнения своих задач и функций. В бюджетной сфере государство устанавливает методы распределения и способы использования бюджетных средств. Следовательно, пользуясь бюджетом как основным орудием перераспределения национального дохода, государство направляет средства в первую очередь в те отрасли народного хозяйства и те экономические районы, которые требуют на данном этапе первоочередного развития, то есть посредством бюджета государство осуществляет перераспределение национального дохода[14] .
Учитывая, что государство - это особый институт, действующий в интересах всего общества, ему необходимо выработать финансовую стратегию развития общества, то есть долговременный курс финансовой политики, определенный экономической и социальной стратегией. Финансовая стратегия, определяя размеры и технику государственного вмешательства в финансовую деятельность, должна носить стратегический характер... С целью оперативного решения задач на конкретном этапе развития общества разрабатывается финансовая тактика посредством своевременного изменения способа организации финансовых отношений перегруппировки финансовых ресурсов[15] .
Разработка стратегического плана должна предполагать также и возможность развития событий, которые могут вызвать негативные явления в экономике. Кроме того, следует учесть, что такие явления нередко затрагивают два субъекта Российской Федерации и более, а также неодинаковые возможности субъектов, что, безусловно, требует использования ресурсов Российской Федерации. Некоторые шаги в этом направлении законодателем уже сделаны. В частности, в ст. 82 Бюджетного кодекса РФ определен порядок использования средств Резервного фонда Президента РФ (финансирование непредвиденных расходов), определяется порядок формирования и использования средств Стабилизационного фонда (гл. 13.1 Бюджетного кодекса РФ).
Финансирование работ по устранению причин и последствий обстоятельств, послуживших основанием для введения чрезвычайного положения, осуществляется за счет средств федерального бюджета. Поэтому ежегодно Правительством Российской Федерации предлагается, а Федеральным Собранием Российской Федерации утверждается при принятии федерального бюджета на очередной финансовый год выделение определенных денежных средств на предупреждение и ликвидацию последствий чрезвычайных ситуаций.
С целью финансирования работ по устранению причин и последствий обстоятельств, послуживших основанием для введения чрезвычайного положения, Правительству Российской Федерации следует определить объемы привлекаемого государственного резерва, размеры и порядок финансирования и материально-технического обеспечения работ по устранению обстоятельств, послуживших основанием для введения чрезвычайного положения, в том числе порядок финансирования социальных выплат и компенсаций гражданам, понесшим ущерб в результате возникновения вышеуказанных обстоятельств, мероприятий по временному отселению жителей в безопасные районы, в связи с применением иных мер, предусмотренных гл. III Федерального конституционного закона О чрезвычайном положении, а также порядок выплаты компенсаций организациям, понесшим ущерб в связи с применением мер, предусмотренных гл. III этого Федерального конституционного закона.
Все вышеперечисленные расходы на мероприятия, реализуемые в ходе введения чрезвычайного положения, финансируются за счет средств федерального бюджета. В случае недостаточности выделенных бюджетных ассигнований для финансирования указанных расходов, Правительство Российской Федерации вносит в Государственную Думу Федерального Собрания Российской Федерации проект федерального закона, предусматривающего дополнительное финансирование.
Однако Бюджетный кодекс РФ не уделяет достаточного внимания порядку финансирования расходов в ситуациях особых правовых (исключительных) режимов, наиболее распространенными из которых являются режимы чрезвычайного и военного положения, используя понятие финансирования расходов, не предусмотренных бюджетом.
Для обозначения такого рода расходов, то есть расходов, не предусмотренных в утвержденном финансовом плане, в бюджетном законодательстве Российской Федерации используются следующие понятия:
- непредвиденные расходы (в том числе на проведение аварийно-восстановительных работ по ликвидации последствий стихийных бедствий и других чрезвычайных ситуаций) (п. 4 ст. 81 БК РФ);
- дополнительные расходы (п. 2 ст. 82 БК РФ);
- расходы, не предусмотренные бюджетом (ст. 83 БК РФ);
- новые виды расходов бюджетов (которые до принятия законодательного акта не финансировались ни одним бюджетом) (п. 1 ст. 83 БК РФ);
- увеличение финансирования по существующим видам расходов (п. 1 ст. 83 БК РФ).
Используя данные понятия для обозначения расходов в особых условиях, законодатель не конкретизирует в Бюджетном кодексе РФ, что понимается под тем или иным видом дополнительных расходов бюджета. Некоторое уточнение сделано лишь для непредвиденных расходов и новых видов расходов[16] .
2 Анализ показателей развития Российской экономики и противодействие кризисным тенденциям
2.1 Анализ показателей развития российской экономики
Экономическое развитие России в 2009 году происходило под влиянием мирового финансового кризиса и не было равномерным. Резкое ухудшение внешнеэкономических условий, падение экспорта, отток капитала и приостановка банковского кредита привели к значительному сокращению инвестиционной активности и спаду в промышленности в первой половине года.
К середине 2009 года экономический спад в России приостановился и c июня по декабрь наблюдался последовательный рост российской экономики. В целом за 2009 год ВВП снизился, по первой оценке Росстата, на 7,9 процента.
Таблица 2.1
Основные показатели развития экономики (в % к соответствующему периоду предыдущего года)
2008 Год |
2009 | |||||
| I кв. | II кв. | III кв. | IV кв. | год | ||
| ВВП | 105,6 | 92,11) | ||||
| Индекс потребительских цен, за период, к концу предыдущего периода | 113,3 | 105,4 | 101,9 | 100,6 | 100,7 | 108,8 |
| Индекс промышленного производства 2) | 102,1 | 85,7 | 84,6 | 89,0 | 97,4 | 89,2 |
| Индекс обрабатывающих производств3) | 103,2 | 79,2 | 78,4 | 85,0 | 93,5 | 84,0 |
| Индекс производства продукции сельского хозяйства | 110,8 | 102,3 | 100,8 | 99,0 | 106,4 | 101,2 |
| Инвестиции в основной капитал | 109,8 | 84,4 | 79,0 | 81,0 | 86,94) | 83,04) |
| Объемы работ по виду деятельности «Строительство» | 112,8 | 80,7 | 80,7 | 82,8 | 89,3 | 84,0 |
| Ввод в действие жилых домов | 104,6 | 102,4 | 97,2 | 98,9 | 85,9 | 93,3 |
| Реальные располагаемые денежные доходы населения | 101,9 | 100,4 | 103,1 | 97,1 | 107,0 | 101,9 |
| Реальная заработная плата | 111,5 | 99,2 | 96,1 | 94,8 | 99,0 | 97,2 |
| Оборот розничной торговли | 113,5 | 99,9 | 94,4 | 90,8 | 93,9 | 94,5 |
| Объем платных услуг населению | 104,85) | 99,1 | 95,3 | 93,6 | 95,1 | 95,7 |
| Экспорт товаров, млрд. долл. США | 471,6 | 57,4 | 68,3 | 82,5 | 95,1 | 303,3 |
| Импорт товаров, млрд. долл. США | 291,9 | 38,4 | 43,9 | 49,3 | 61,1 | 192,7 |
| Средняя цена за нефть Urals, долл. США/баррель | 94,4 | 43,5 | 58,0 | 68,0 | 74,1 | 61,1 |
1) Первая оценка Росстата, без увязки с квартальными данными.
2) Агрегированный индекс производства по видам деятельности Добыча полезных ископаемых, Обрабатывающие производства, Производство и распределение электроэнергии, газа и воды. С учетом поправки на неформальную деятельность.
3) С учетом поправки на неформальную деятельность.
4) Оценка Росстата.
5) По данным текущей отчетности. По годовому отчету – 104,4%.
В I квартале 2009 года в российской экономике произошел рекордный экономический спад. Во II квартале 2009 года было достигнуто дно экономического спада, так как впервые со II квартала 2008 года сезонно скорректированная поквартальная динамика производства в III квартале 2009 года приняла положительное значение. В IY квартале рост продолжился.
Таблица 2.2
Среднемесячные темпы прироста основных показателей экономики (сезонность исключена)* (в % к предыдущему периоду)
| 2009 | ||||
| 1 кв. | 2 кв. | 3 кв. | 4 кв. | |
| Промышленное производство | -6,4 | -0,3 | 2,8 | 1,5 |
| Инвестиции в основной капитал | -8,1 | -4,1 | -2,6 | 0,3 |
| Строительство | -15,2 | 0,2 | -1,3 | 5,1 |
| Реальные располагаемые денежные доходы населения | 1,7 | 4,1 | -2,2 | 3,6 |
| Реальная заработная плата | -1,9 | -1,6 | 0,5 | 2,5 |
| Оборот розничной торговли | -4,9 | -2,5 | -0,1 | 0,3 |
| Экспорт товаров | -28,3 | 4,7 | 12,8 | 14,5 |
| Импорт товаров | -27,3 | -3,7 | 6,0 | 12,0 |
*оценка Минэкономразвития России
инвестиционный политика регулирование государственный
Одними из основных факторов перелома динамики спада и перехода к восстановительному росту стали улучшение экономической ситуации в основных регионах мира и эффект от стимулирующих фискальных мер, который начал проявляться ко второй половине года.
Улучшение ситуации в мировой экономике в значительной степени способствовало росту цен и спроса на сырьевые товары российского экспорта, восстановлению фондовых индексов, облегчению доступа к иностранному капиталу и укреплению позиций платежного баланса и государственного бюджета.
Экспортеры сырья уже в первом квартале начали вносить положительный вклад в динамику промышленного производства. Это, прежде всего, металлургия, химия, обработка древесины и производство нефтепродуктов. К лету к росту внешнего спроса добавляется эффект от набирающего силу внутреннего спроса, стимулируемого антикризисными мерами. Улучшилась ситуация на рынке труда и снизилась безработица, по мере роста госрасходов сохраняется положительная динамика гособоронзаказа, инфраструктурных и высокотехнологичных проектов.
Таким образом, начиная с июня-июля обозначилась тенденция прекращения спада российской экономики и начала восстановления промышленного производства и грузооборота транспорта, приостановился спад инвестиций в основной капитал и постепенно начали восстанавливаться производственные запасы.
Со стороны производства существенное влияние на падение ВВП в 2009 году оказывало снижение промышленного производства, сокращение работ в строительстве, снижение налогов, а также сужение торговой деятельности. При этом положительный вклад в ВВП, в течение года вносила сфера деятельности «Государственное управление и обеспечение военной безопасности; обязательное социальное обеспечение», а также «Здравоохранение и предоставление социальных услуг».
Восстановление ВВП во II полугодии было связано с возобновлением роста в строительстве, положительную динамику продемонстрировали сельское хозяйство, добыча полезных ископаемых, производство и распределение электроэнергии газа и воды, а также транспорт и связь.
Со стороны спроса спад ВВП в 2009 году связан, прежде всего, с обвалом инвестиционного спроса и спроса на запасы. В целом валовое накопление снизилось за год на 37,6%. Во втором полугодии восстановление роста ВВП было связано с ростом объемов экспорта и с ростом спроса на производственные и товарные запасы. Увеличение спроса на запасы во втором полугодии способствовало росту импорта, в результате позитивная роль вклада чистого экспорта в динамику ВВП в четвертом квартале несколько уменьшилась.
Спад ВВП в 2009 году связан, прежде всего, с обвалом инвестиционного спроса. Инвестиции в основной капитал сократились на 17,0 процентов.
Наибольшее снижение произошло в мае, когда инвестиции в основной капитал сократились на 24,5% к соответствующему периоду прошлого года. Нарастающим итогом с начала года наибольшее сокращение инвестиций наблюдалось в августе-сентябре 2009 года (81,1 процента). С октября отмечалось замедление сокращения инвестиции в основной капитал (в октябре - на 17,9%, в ноябре – на 14,8%, в декабре – на 8,9% к соответствующему периоду прошлого года). В декабре рост инвестиций составил 66,9% к ноябрю 2009 года. На восстановление инвестиционной активности в экономике была направлена политика Банка России, уменьшавшего ставку рефинансирования 10 раз, последние снижения наблюдались 25 ноября до 9% и 28 декабря - до 8,75 процента. Кроме того, к основным факторам, оказавшим положительное влияние, можно отнести улучшение внешнеэкономической конъюнктуры и рост объема капвложений федерального бюджета (более чем на 40% к уровню 2008 года).
Обвал инвестиций в I квартале составил 8,1% к уровню предыдущего квартала, во II и III кварталах спад продолжился при его постепенном замедлении, к концу года динамика инвестиций стабилизировалась.
В 2009 году спад промышленного производства составил 10,8% к 2008 году. Наибольшее снижение за 2009 год по сравнению с 2008 годом в сфере деятельности «Обрабатывающие производства». При индексе производства 84,0% вклад этой сферы деятельности в общее сокращение производства составил 93,2 процента. Из производств этого вида деятельности 0,6% общего уменьшения обеспечило «Производство пищевых продуктов, включая напитки, и табака» (индекс 99,5%), 19,4% «Металлургическое производство и производство готовых металлических изделий» (индекс 86,1%), 24,3% - «Производство транспортных средств и оборудования» (индекс 62,0%), 12,4% - «Производство электрооборудования, электронного и оптического оборудования» (индекс 68,4%), 11,3% - «Производство машин и оборудования» (индекс 71,6%), 2,9% - «Химическое производство» (индекс 94,6%), 10,9% - «Производство прочих неметаллических минеральных продуктов» (индекс 75,2 процента).
За январь-ноябрь 2009 г. сальдированный финансовый результат организаций составил 3639,3 млрд. рублей (на 20,8% ниже показателя за соответствующий период 2008 года). При этом доля убыточных организаций в общем количестве организаций снизилась до 33,1% против максимума на уровне 39,5%, зафиксированного в марте и апреле 2009 года.
Начиная со II квартала 2009 г. происходил процесс постепенной адаптации предприятий реального сектора к функционированию в кризисных условиях. С августа позитивные изменения стали более выраженными, прибыль предприятий и организаций значительно возросла. Улучшению финансового состояния предприятий добывающей промышленности способствовало, в первую очередь, улучшение конъюнктуры мирового рынка энергоносителей. Что касается предприятий обрабатывающей промышленности, то на их финансовых результатах положительно отразились:
· Меры, направленные на минимизацию убытков (в условиях падения спроса на продукцию и сворачивания производств) за счет сокращения численности работников и ограничения темпов роста заработной платы.
· Дефляция внутренних цен производителей (за I полугодие на 6,2% к I полугодию 2008 года), что позволило снизить издержки ряда производств.
· Укрепление курса рубля, которое также снижает издержки производств, использующих импортное сырье и оборудование.
Однако в разных отраслях восстановительные процессы идут неравномерно. Локомотивом роста выступают экспортно-ориентированные отрасли. В то же время, финансовое состояние большинства предприятий, работающих на внутренний рынок, пока по-прежнему остаётся весьма тяжёлым.
Таблица 2.3
Финансовый результат предприятий основных отраслей промышленности
| Вид деятельности | Финансовый результат | Индекс физического объема | |
| млрд. рублей | % к соответствующему периоду предыдущего года | % к соответствующему периоду предыдущего года | |
| Добыча полезных ископаемых | 833,5 | 92,9 | 92,9 |
| Обрабатывающие производства | 919,0 | 48,3 | 78,5 |
| Производство и распределение электроэнергии, газа и воды | 200,3 | 2,4 р. | 94,8 |
Наихудшие результаты – в производстве товаров внутреннего инвестиционного спроса. Резкое сокращение инвестиций в основной капитал привело к падению производства товаров инвестиционного спроса, и, соответственно, к значительному ухудшению финансовых результатов данных производств. Кроме того, эти предприятия в массе своей энергоемки, поэтому рост тарифов на энергетику резко увеличил издержки данных производств. Дополнительными факторами риска выступают высокая степень кредитного обременения большинства отраслей, а также общая неэффективность производств.
Последствия мирового финансового кризиса сказались на потребительских расходах населения в меньшей степени, чем на других компонентах ВВП. По итогам года снижение оборота розничной торговли составило 5,5% к уровню 2008 года. После падения в I квартале 2009 года помесячная динамика оборота розничной торговли с учетом сезонности стабилизировалась с небольшими разнонаправленными изменениями, чему способствовало снижение инфляции и восстановление реальных доходов населения.
По итогам 2009 года зафиксирован чистый вывоз частного капитала в размере 52,4 млрд. долларов против 132,8 млрд. долларов в 2008 году. По состоянию на 1 января 2010 г. международные резервы составили 439,0 млрд. долл. США, увеличившись на 2,8% по сравнению с 1 января 2009 года.
При этом в течение года операции Банка России на внутреннем валютном рынке носили разнонаправленный характер. В целом, за счет объемной нетто-покупки иностранной валюты во II и IV кварталах 2009 года, общий итог валютных интервенций был положительным. Дополнительный прирост международных резервов был обеспечен за счет поступления в пользу России новой эмиссии СДР в размере 8,9 млрд. долларов. В результате за счет операций, отраженных в платежном балансе, международные резервы выросли на 3,4 млрд. долл., а положительная переоценка и прочие изменения увеличили их еще на 8,5 млрд. долларов.
В структуре международных резервов доля монетарного золота выросла до 5,1% в результате его приобретения органами денежно-кредитного регулирования на внутреннем рынке и положительной переоценки. Удельный вес СДР в структуре резервных активов в результате отмеченных выше эмиссий увеличился до 2%. На валютную составляющую приходилось 92,9 процента.
Уровень международных резервов в условиях 2009 года был достаточным для покрытия российского импорта товаров и услуг в течение 21 месяца (в 2008 году аналогичный показатель равнялся 14 месяцам).
Дефицит федерального бюджета в 2009 году составил, по предварительным данным Минфина России, 2326,14 млрд. руб., или 6,0% ВВП против профицита в 1707,47 млрд. руб. (4,1% ВВП) годом ранее. При этом доходы бюджета составили 7336,01 млрд. руб., или 18,8 ВВП (9274,11 млрд. руб., или 22,3% ВВП в 2008 году), а расходы бюджета – 9662,15 млрд. руб., или 24,8% ВВП против 7566,64 млрд. руб. (18,2% ВВП) за двенадцать месяцев предыдущего года. Непроцентные расходы сложились в объеме 9484,38 млрд. руб., или 24,3% ВВП (7413,31 млрд. руб., или 17,8% ВВП в 2008 году), а обслуживание государственного долга (процентные расходы) составило 177,77 млрд. руб., или 0,46% ВВП против 153,34 млрд. руб., или 0,37% ВВП годом ранее.
В течение большей части 2009 года темпы роста спроса на деньги были ниже, чем в предыдущем году, что в значительной степени определялось существенным снижением объема ВВП, темпов роста цен на активы и курсовой динамикой. Тем не менее, начиная с III квартала 2009 года, на фоне укрепления в целом обменного курса рубля и снижения девальвационных ожиданий спрос на национальную валюту как на средство сбережения стал постепенно увеличиваться и в целом по итогам 2009 год темпы роста спроса на деньги оказались выше, чем годом ранее. В то же время отрицательное влияние на темпы роста спроса на деньги по-прежнему оказывали низкая экономическая активность и общее снижение цен на активы (главным образом, на рынке недвижимости).
По оценке, объем денежного агрегата М2 (денежной массы в национальном определении) по состоянию на 1 января 2010 года составил 15640 млрд. руб., увеличившись за 2009 год на 15,9% по сравнению с 1,7% за 2008 год (соответствующие показатели в реальном выражении составили 6,5% и -10,2 процента).
При этом, если объем наличных денег в обращении вне банковской системы (денежный агрегат М0) возрос за 2009 года на 6%, то депозиты в национальной валюте - на 19,8% (депозиты населения возросли на 27,8%, депозиты предприятий - на 13,1%). Таким образом, прирост объема денежной массы сопровождался изменениями в структуре денежного агрегата М2. В результате удельный вес наличных денег в обращении (денежного агрегата МО) в составе денежного агрегата М2 за 2008 год уменьшился на 2,4 процентного пункта и на 1 января 2010 года составил 25,7% против 28,1% на 1 января годом ранее.
Депозиты в инвалюте (в рублевом эквиваленте) за 2009 год возросли на 15% до 3,83 трлн. руб., а их доля в составе денежного агрегата М2Х (широкой денежной массы) практически не изменилась: если на начало 2009 года их удельный вес в составе денежного агрегата М2Х составлял 19,8%, то по состоянию на 1 января 2010 года - 19,7%. Прирост денежного агрегата М2Х за 2009 год оценивается в размере 15,7% против 14,9% годом ранее.
В феврале 2009 года в целях сдерживания инфляционных тенденций и обеспечения стабильности валютного курса рубля Банк России повысил процентные ставки по своим операциям. В результате ставки по инструментам денежно-кредитной политики в указанном периоде возросли на 0,5-2%. В частности, в I квартале 2009 года ставка по кредитам «овернайт» была равна 13%, ставка по депозитным операциям по фиксированной ставке «том-некст» – 6,75-7,75%, минимальная ставка по операциям прямого РЕПО на аукционной основе на срок 1 день – 11,25-12,25 процента.
На фоне замедления темпов инфляции и стабилизации ситуации на внутреннем валютном рынке в апреле-декабре 2009 года Банк России осуществлял последовательное снижение ставки рефинансирования и ставок по операциям денежно-кредитной политики. В этот период процентные ставки снижались 10 раз. В зависимости от инструментов денежно-кредитной политики снижение ставок составило 1,75-4,5 процентного пункта. С 28 декабря 2009 года ставка рефинансирования Банка России и ставка по кредитам «овернайт» составляет 8,75%, минимальная ставка по операциям прямого РЕПО на аукционной основе на срок 1 день – 6%, ставка по депозитным операциям по фиксированной ставке на условиях «том-некст» – 3,5% годовых.
За январь - декабрь 2009 г. потребительская инфляция составила 8,8%, что является самым низким показателем за период с начала реформирования экономики России. Относительно показателя годом ранее (13,3%) инфляция замедлились в 1,5 раза. После усиления инфляции в I квартале 2009 г. до 5,4% (4,8% годом ранее) в связи с полуторным ослаблением курса рубля в конце 2008 - начале 2009 года (в номинальном выражении), а также традиционного масштабного роста регулируемых тарифов, начиная со II квартала, инфляция стала быстро замедляться под давлением сжатия спроса населения вследствие снижения реальных доходов населения и ухудшения потребительских настроений из-за рисков снижения доходов.
Таблица 2.4
Состояние денежно-кредитной сферы и курсы рубля
2008 |
2009 | |||||
| I квартал | II квартал | III квартал | IV квартал | год | ||
| Денежная масса (агрегат М2), млрд. руб. (на конец периода) | 13493,2 | 12111,7 | 13161,0 | 13649,5 | 15640* | 15640* |
| изменение за период, % | 1,7 | -10,2 | 8,7 | 3,7 | 14,6 | 15,9 |
| изменение за период в реальном выражении, % | -10,2 | -14,8 | 6,6 | 3,1 | 13,8 | 6,5 |
| Денежная база (в широком определении), млрд. руб. (на конец периода) | 5578,7 | 4298,8 | 4967,6 | 4803,7 | 6467,3 | 6467,3 |
| изменение за период, % | 1,2 | -22,9 | 15,6 | -3,3 | 34,6 | 15,9 |
| Курс рубля к доллару (средний за период), руб. за доллар | 24,85 | 33,99 | 32,22 | 31,32 | 29,47 | 31,75 |
| Индекс реального укрепления рубля к доллару (за период) (с учетом инфляции в США)* | 98,8 | 84,6 | 112,3 | 101,2 | 103,6 | 99,6 |
| Курс рубля к евро (средний за период), руб. за евро | 36,43 | 44,46 | 43,80 | 44,76 | 43,55 | 44,14 |
| Индекс реального укрепления рубля к евро (за период) (с учетом инфляции в Еврозоне)* | 105,1 | 88,4 | 105,3 | 98,1 | 102,4 | 93,5 |
| Индекс реального эффективного курса рубля (за период)* | 104,5 | 90,0 | 106,3 | 98,6 | 101.9 | 96,2 |
| Международные резервные активы (изменение за период), млрд. долл. | -51,682 | -43,191 | 28,701 | 0,858 | 25,586 | 11,954 |
| Индекс потребительских цен (на конец периода, в % к концу предыдущего периода) | 113,3 | 105,4 | 101,9 | 100,6 | 100,7 | 108,8 |
| Базовая инфляция (на конец периода к концу предыдущего периода) | 113,6 | 104,3 | 101,6 | 101,3 | 101,0 | 108,3 |
| Цены на нефть Urals (мировые), долл. / барр. | 94,4 | 43,5 | 58,0 | 68,0 | 74,1 | 61,1 |
*оценка Минэкономразвития
На сдерживании цен, прежде всего на продовольствие, сказался дефицит оборотных средств у производителей товаров, и особенно - в торговле, который в условиях сокращения спроса обострил конкуренцию среди крупных розничных сетей. Во II полугодии снижению инфляции способствовало укрепление курса рубля, особенно в IV квартале, которое в сочетании с падением мировых и внутренних цен на зерно и другие продукты привело к удешевлению продовольственного импорта и сельхозтоваров (- 2,9% в среднем за 2009 год к 2008 г.). Вследствие этого рост цен на продовольственные товары в 2009 году замедлился до 6,1% (против 16,5% год назад), а его компонента в инфляции понизилась до 2,3 п.п. против 6,4 п.п. годом ранее.
Также на падение спроса отреагировал рынок платных услуг – на рыночные услуги прирост цен в 2009 году замедлился до 7,7% против 17,5% годом ранее. В целом платные услуги населению подорожали на 11,6% против 15,9%, при этом тарифы на регулируемые услуги выросли более значимо (17,4%), чем год назад (13,9%) в связи с усилением роста тарифов на коммунальные услуги (23% против 17,1% год назад) после прекращения установления предельного роста этих тарифов на федеральном уровне.
На непродовольственные товары рост цен в 2009 году оказался более высоким (на 9,7%), чем год назад (8%) вследствие более высокой зависимости от динамики импорта и ослабления обменного курса. Хотя сокращение спроса на рынке данным товаров более сильное (оборот розничной торговли данными товарами в 2009 году по сравнению с 2008 годом сократился на 8,3%), в том числе за счет резкого снижения потребительского кредитования, однако из-за возросших рисков неликвидов, предложение товаров также снизилось, что также сказалось на более высоких темпах роста цен, особенно в конце года.
Определенный вклад в ограничение роста потребительских цен в 2009 году внесла крайне умеренная динамика цен производителей на товары, производимые для внутреннего рынка.
2.2 Анализ мер Правительства по преодолению последствий финансово-экономического кризиса
Начиная с сентября 2008 года, в России началась реализация масштабного перечня мер финансовой поддержки субъектов экономики в связи с финансовым кризисом.
Во-первых, для поддержания ликвидности банковской системы был увеличен лимит размещения временно свободных средств федерального бюджета на депозитах коммерческих банков. Так, 15 сентября Минфин России сообщил, что поднимает планку размещения временно свободных бюджетных средств на депозитах с 668 млрд. рублей до 1,232 трлн. рублей. Однако уже через 2 дня, 17 сентября, и этот предел был увеличен. Минфин России предложил трем системообразующим банкам России - Сбербанку, Банку ВТБ и Газпромбанку привлечь на свои депозиты до 1 трлн. 126,6 млрд. рублей (Сбербанку РФ - 754,2 млрд. рублей, ВТБ – 268,5 млрд. рублей и Газпромбанку – 103,9 млрд. рублей). Таким образом, с учетом этого изменения объем размещения средств увеличился до 1 трлн. 514,2 млрд. рублей. Анализ информации о результатах аукционов, проводимых Минфином России, свидетельствует о том, что в период с 16 сентября по 31 октября банки получили временно свободных федеральных средств на сумму – 1 трлн. 210 млрд. рублей.
Во-вторых, очень оперативно, всего за 10 дней, был принят и подписан Федеральный закон от 13 октября 2008 года № 173-ФЗ «О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации». Как говорится в Справке к этому закону «Федеральный закон направлен на обеспечение принятия дополнительных мер по поддержке финансовой системы Российской Федерации в условиях негативного воздействия на неё мирового финансового кризиса». Суть принятых мер в следующем:
1. ЦБ размещает во Внешэкономбанке депозиты из международных резервов на общую сумму не более 50 млрд. долларов США сроком на один год по ставке LIBOR+1%. Из этих средств ВЭБ должен предоставить организациям кредиты для рефинансирования внешних долгов, возникших до 25 сентября 2008 года. Кредиты ВЭБ выдает сроком на 1 год под минимальную ставку LIBOR+5%.
2. Правительство размещает во Внешэкономбанке средства Фонда национального благосостояния на сумму 450 млрд. рублей сроком на 11 лет под 7% годовых. Эти средства ВЭБ выдает на довольно хороших условиях: под 8% годовых без обеспечения по следующей схеме:
• Банку ВТБ – 200 млрд. рублей;
• Россельхозбанку – 25 млрд. рублей;
• Другим кредитным организациям – 225 млрд. рублей.
3. ЦБ РФ предоставляет Сбербанку субординированные кредиты без обеспечения на общую сумму 500 млрд. рублей, на срок до 31 декабря 2019 года включительно по ставке 8% годовых[17] .
4. Из нефинансовых мер в антикризисном пакете только одна. ЦБ РФ до 31 декабря 2009 года может заключать с кредитными организациями соглашения о компенсации им убытков связанных со сделками с другими кредитными организациями, у которых была отозвана лицензия на осуществление банковских операций. Проще говоря, ЦБ РФ подстраховывает банки на рынке межбанковского кредитования. 6 ноября 2008 года ЦБ РФ уже заключил такие соглашения с «МДМ-Банк», «Райффайзенбанк» и Сбербанком России. Предусматривается размещение Банком России компенсационного депозита в кредитной организации и списание ею денежных средств с указанного депозита при отзыве лицензии на осуществление банковских операций у контрагента кредитной организации по сделкам на мбк. ЦБ РФ направил аналогичные предложения также ВТБ, Газпромбанку, АКБ «Росбанку», Юникредит Банку, Банку Москвы, Россельхозбанку, и Альфа-Банку.
По состоянию на 1 ноября 2008 года перечислена часть суммы из Фонда национального благосостояния: из 450 млрд. руб. в ВЭБ поступило 125 млрд. рублей - на депозит со сроком до 31 декабря 2019 г. и процентной ставкой 7% годовых[18] .
По поводу кредита Сбербанку, Председатель ЦБ РФ С.М. Игнатьев сообщил, что по состоянию на 10 ноября 2008 года Сбербанк получил 300 млрд. рублей из общей суммы 500 млрд. руб.[19]
31 октября ВЭБ сделал заявление о начале рефинансирования обязательств российских компаний перед иностранными финансовыми институтами. В частности, ВЭБ одобрил кредитов на общую сумму 7,8 млрд. долларов США ряду компаний топливно-энергетического комплекса, металлургической промышленности, строительной отрасли, транспорта и связи[20] .
Кроме того, в соответствии с Постановлением Правительства от 15 октября 2008 года № 766 «О внесении изменений в постановление Правительства Российской Федерации от 19 января 2008 года № 18» до 175 млрд. рублей Фонда национального благосостояния может быть размещено на депозиты во Внешэкономбанке. Председатель Внешэкономбанка В.А. Дмитриев отметил в связи с этим: «Мы тем самым обеспечиваем диверсификацию Фонда национального благосостояния, его работу в интересах российского фондового рынка, и одновременно решаем задачу по поддержанию стабильности нашего фондового рынка и обеспечению стабильности финансовой системы в целом».
Из этих 175 млрд. рублей по состоянию на 1 ноября 2008 года в ВЭБ поступило 45 млрд. рублей - на депозит со сроком до 21 октября 2013 г. и процентной ставкой 7% годовых. На фондовом рынке разместили порядка 20 млрд. в акциях и около 5 млрд. рублей в облигациях надежных российских эмитентов[21] .
13 октября 2008 года Президент РФ подписал еще один Федеральный закон № 171-ФЗ. Согласно принятым поправкам в закон «О Центральном банке Российской Федерации» ЦБ РФ получил право предоставлять кредиты без обеспечения на срок не более шести месяцев российским кредитным организациям, имеющим рейтинг не ниже установленного уровня. При этом перечень рейтинговых агентств устанавливается самим ЦБ. Согласно постановлению ЦБ РФ № 323-П от 16 октября 2008 года для предоставления кредита необходимо наличие у кредитной организации международного рейтинга долгосрочной кредитоспособности не ниже уровня “В–” по классификации рейтинговых агентств Fitch Ratings или Standard Poor’s либо не ниже уровня “В3” по классификации рейтингового агентства Moody’s Investors Service. Таким требованием в настоящий момент соответствуют около 120 банков. При этом до подписания постановления обсуждалась возможность использования не только международных рейтингов, но и рейтингов российских компаний.
В итоге, с 20 октября по 10 ноября 2008 года, ЦБ РФ предоставил 690,8 млрд. рублей на срок от 33 до 91 дня по средневзвешенной ставке от 9,89% до 10,53%.
Еще одной мерой государства по спасению проблемных банков стало принятие Федерального закона от 27 октября 2008 года №175-Ф3 «О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2011 года». В соответствии с этим законом Агентство по страхованию вкладов (АСВ) наделяется новыми полномочиями:
1. Оказание финансовой помощи инвесторам, готовым приобрести преобладающую долю акций (долю в уставном капитале) банка.
2. При отсутствии потенциальных инвесторов на момент выявления признаков нестабильности финансового положения банка, предусматривается возможность передачи АСВ функций временной администрации банка, а также временного выкупа АСВ преобладающей доли акций (доли в уставном капитале) банка для целей её дальнейшей перепродажи.
3. Передача третьим лицам обязательств банка, а также соответствующего им имущественного обеспечения.
На выполнение этих целей государство запланировало выделение 200 млрд. рублей в уставный капитал АСВ из федерального бюджета до конца 2008 года.
Принятый закон тут же начал воплощаться на практике. Так, первым банком, в отношении которого АСВ приняло на себя функции по финансовому оздоровлению, стал «Банк ВЕФК» (г. Санкт-Петербург), а в ноябре финансовая корпорация «Открытие» объявила, что приобретает 100% акций Коммерческого банка «Русский Банк Развития» (РБР) у акционеров банка. Договоренность о совершении сделки была достигнута при участии и поддержке Центрального банка РФ и АСВ.
Этим же Федеральным законом «О федеральном бюджете на 2008 год и на плановый период 2009 и 2010 годов», утвержденный Президентом РФ 10 ноября 2008 года, предусмотрен еще ряд изменений в федеральный бюджет 2008 года:
1. Для рефинансирования ипотечных кредитов коммерческих банков предполагается увеличить уставный капитал АИЖК на 60 млрд. рублей.
2. 75 млрд. рублей предусмотрено для увеличения уставного капитала ВЭБа. Увеличение уставного капитала ВЭБа связано с необходимость «страховать действия ведущих банков по поддержанию операций на биржевом рынке[22] ».
3. 175 млрд. рублей государство планирует выделить на реализацию мер по поддержке финансового рынка и отраслей экономики Российской Федерации в 2008-2009 годах. Можно предположить, что именно из этих средств государство намерено выделить авиакомпаниям кредит в размере 30 млрд. рублей для закупки топлива. Изначально эти средства были запланированы законопроектом «О федеральном бюджете на 2009 год и на плановый период 2010 и 2011 годов», одобренном в третьем чтении Государственной думой 31 октября 2008 года, на 2009 год. Однако впоследствии было решено начать использовать эти средства уже в 2008 году.
Кроме того, в октябре 2008 года государственные власти адресно поддержали следующие банки:
1. «Собинбанк». Для проведения сделки ЦБ разместил в «Газоэнергопромбанке» долгосрочный депозит в 0,5 млрд. долларов США.
2. «Связь-банк». Внешэкономбанк покупает Связь-банк, а Центробанк предоставит ВЭБу депозит на 2,5 млрд. долларов США.
3. Банк «Глобэкс». По согласованию с Правительством РФ для поддержки банка «Глобэкс» ЦБ России выделяет Внешэкономбанку 2 млрд. долларов США в форме депозита сроком на один год.
Таким образом, если рассматривать только прямые финансовые меры по борьбе с кризисом, то их планируемый стоимостной объем уже превысил 5 трлн. рублей, что составит 12,3% ВВП 2008 года[23] . Реально пока выделено около половины средств – 2,8 трлн. рублей (по состоянию на 10.11.2008).
Кроме финансовых мер, были предприняты и организационные. Так, президент РФ подписал Указ от 17 октября 2008 г. № 1489 о создании совета при Президенте Российской Федерации по развитию финансового рынка Российской Федерации. Совет является совещательным органом при Президенте, созданным в целях совершенствования государственной политики в области развития финансового рынка Российской Федерации. В его обязанности входит, в частности, предотвращение кризисов на финансовом рынке.
Также, помимо федеральной помощи обещана и региональная. Так, власти г. Москвы объявили о финансовой поддержке строителей в размере 2 млрд. долларов США до конца года. Формы поддержки будут различные. «Мы можем приобретать участки и квартиры и таким образом оказывать финансовую поддержку в рамках наших социальных программ - обеспечения горожан доступным жильем», - говорит первый заместитель мэра Москвы Ю.В. Росляк[24] . Любопытно, что одновременно с этим появляются сообщения о том, что бюджет г. Москвы на 2009 год дефицитен. В итоге Мосгордума планирует снизить расходы городского бюджета на 2009 год на 150-200 млрд. рублей за счет сокращения городской инвестиционной программы[25] .
Среди других мер государственной поддержки можно отметить следующие.
1. Размещение временно свободных средств Госкорпорации «Фонд содействия реформированию ЖКХ» на депозитах коммерческих банков. Так, с августа по октябрь было размещено 157,2 млрд. рублей.
2. В целях преодоления кризисной ситуации на российском финансовом рынке и удовлетворения повышенного спроса на ликвидность дважды снижены нормативы обязательных резервов (см. Табл. 2.5). В результате первого снижения нормативов обязательных резервов с 18 сентября 2008 года ЦБ РФ высвободил 300 млрд. руб. для банковского сектора. Еще через месяц, 15 октября 2008 года, ЦБ РФ вновь снизил нормативы для преодоления дефицита ликвидности, что позволило банкам высвободить дополнительно около 70 млрд. руб.
3. Дополнительное снижение с 1 октября 2008 года вывозных таможенных пошлин на нефть и нефтепродукты. В частности, ставка пошлины для нефти сырой снижена с 495,9 доллара США за 1000 кг до 372,2. Вывоз топлива жидкого, масел, отработанных нефтепродуктов, вазелина нефтяного будет осуществляться по ставке 141,7 доллара США вместо 186,6. Ставка вывозной таможенной пошлины для пропана, бутана, этилена, прочих сжиженных газов, бензола снижена с 346,4 долларов США до 263,1 доллара США за 1000 кг (постановление Правительства РФ от 19.09.2008 № 699).
Таблица 2.5
Нормативы обязательных резервов кредитных организаций (%)
| Период | Норматив обязательных резервов по обязательствам кредитных организаций перед банками-нерезидентами в валюте Российской Федерации и иностранной валюте | Норматив обязательных резервов по обязательствам перед физическими лицами в валюте Российской Федерации | Норматив обязательных резервов по иным обязательствам кредитных организаций в валюте Российской Федерации и обязательствам в иностранной валюте |
| 1 сентября 2008 г. – 17 сентября 2008 г. | 8,5 | 5,5 | 6 |
| 18 сентября 2008 г. – 14 октября 2008 г. | 4,5 | 1,5 | 2 |
| 15 октября 2008 г. – 31 января 2009 г. | 0,5 | 0,5 | 0,5 |
| 1 февраля 2009 г. – 28 февраля 2009 г. | 1,5 | 1,5 | 1,5 |
В результате, по оценке Минфина России, бюджет ничего не потеряет, но если бы пошлины были снижены до первоначально запланированного уровня, то дополнительные доходы бюджета составили бы 5,5-5,6 млрд. долларов США (4,5 млрд. долларов США при экспорте нефти и примерно 1,06 млрд. долларов США – при экспорте нефтепродуктов)[26] .
Общие суммарные затраты России на борьбу с финансовым кризисом по состоянию на 10 ноября 2008 года можно оценить в 6 трлн. рублей, что составляет 13,9% ВВП (2008 года). Необходимо к тому же учитывать, что в этой оценке не учтены, к примеру, затраты региональных бюджетов, которые уже есть и, по-видимому, будут. Упоминавшийся выше пример Москвы доказывает существенность таких расходов.
Заключение
Существующие механизмы согласования федеральных и региональных интересов неэффективны и являются только средством достижения авторитарной политики центра. В рамках этих структур согласования основных программ социально-экономического развития России, направлений федеральной региональной политики как такового, не происходит. Фактически все решения указанных инстанций, связанные с разработкой и согласованием приоритетов социально-экономического развития страны и регионов, используются федеральным центром в основном для легитимации собственных решений и для успокоения региональных лидеров, создавая у них иллюзию причастности к разработке судьбоносных решений.
Нам представляется весьма полезным для реального функционирования механизмов координации и согласования политики федеральных и региональных властей внедрить в практику государственного управления Российской Федерации механизмы, схожие, например, с механизмами CPER - контрактов планирования во Франции или с канадскими Общими соглашениями по развитию. В рамках данных систем осуществляется постоянная координация деятельности федеральных и региональных отраслевых ведомств в процессе разработки проектов федеральных решений.
Именно работой по сведению варианта таких контрактов, в частности, могло бы заниматься федеральное ведомство по региональной политике и развитию федеративных отношений.
Окончательные варианты контрактов - комплексные программы социально-экономического развития в свою очередь подписывались бы Президентом Российской Федерации и руководителями исполнительных органов государственной власти субъектов Федерации и утверждались законодательными (представительными) органами власти в регионах.
Немаловажную роль будет играть установление единого комплекса стандартов, методов и моделей, реализующих алгоритм обработки и представления информации в процессе формализации приоритетов социально-экономического развития Российской Федерации и регионов, определение комплекса технических (в том числе и программных) средств, на основе которых эти модели будут функционировать.
Список использованной литературы
1. Конституция Российской Федерации от 12.12.1993 (в ред. Закона Российской Федерации о поправках к Конституции Российской Федерации от 30.12.2008 №7-ФКЗ) // Российская газета, №7, 21.01.2009.
2. Федеральный закон Российской Федерации от 10.07.2002 №86-ФЗ «О Центральном Банке Российской Федерации (Банке России)» (в ред. Федерального закона от 25.11.2009 №281-ФЗ) // Парламентская газета, №131 – 132, 13.07.2002.
3. Федеральный закон Российской Федерации от 02.12.1990 №395-1 «О банках и банковской деятельности» (в ред. Федерального закона от 23.07.2010 №181-ФЗ) // Собрание законодательства РФ, 05.02.1996, №6, ст. 492.
4. Федеральный закон от 8 декабря 2003 г. N 162-ФЗ О внесении изменений и дополнений в Уголовный кодекс Российской Федерации // Собрание законодательства Российской Федерации. 2003. N 50. Ст. 4847.
5. Постановление Конституционного Суда РФ от 7 июня 2000 г. N 10-П По делу о проверке конституционности отдельных положений Конституции Республики Алтай и Федерального закона Об общих принципах организации законодательных (представительных) и исполнительных органов государственной власти субъектов Российской Федерации // Собрание законодательства Российской Федерации. 2000. N 25. Ст. 2728.
6. Бакша Н.В., Гамукин В.В., Свинцова А.П. Аспекты бюджета: императивный, экономический, финансовый, налоговый, расходный, социальный. М., 2006. С. 56.
7. Банки под контролем // РБК daily, 11 ноября 2008 года
8. Большой юридический словарь / Под ред. А.Я. Сухарева, В.Е. Крутских. М.: ИНФРА-М, 2004. С. 686.
9. Вступительное слово Председателя Правительства России на совещании по вопросам разработки Концепции долгосрочного социально-экономического развития РФ до 2020 года и Основных направлений деятельности Правительства РФ до 2012 года, 29 сентября 2008
10. Гильманов Э.М. О роли бюджетных расходов в системе экономической безопасности Российской Федерации // Финансовое право, 2007, №7.
11. Интервью Председателя Внешэкономбанка Владимира Дмитриева телеканалу «Вести», 29 октября 2008
12. Информационное сообщение об использовании нефтегазовых доходов федерального бюджета // Пресс-служба Минфина России, 1 ноября 2008
13. Лозбинев В.В. Новый закон О чрезвычайном положении требует изменения ряда норм федерального законодательства // Российская юстиция. 2007. N 7. С. 46 - 48.
14. Миллиарды от Лужкова // Ведомости, 7 октября 2008
15. Москва станет столицей финансового кризиса // Коммерсантъ, 27 октября 2008
16. Национальная безопасность Российской Федерации: проблемы укрепления государственно-правовых основ / В.Г. Вишняков, Л.В. Андриченко, С.А. Боголюбов, Л.И. Васильева, А.Л. Гравина, Н.М. Казанцев, Т.В. Конюхова, Е.Л. Минина, Е.Н. Трикоз, А.Н. Чертков // Журнал российского права. 2010. N 2.
17. Правительство примет решение о снижении экспортных пошлин на нефтепродукты с 1 октября // ИНТЕРФАКС-АФИ, 18 сентября 2008
18. Пресс-служба ВЭБ, Внешэкономбанк приступил к рефинансированию обязательств российских компаний перед иностранными финансовыми институтами, 31 октября 2008
19. ПрогнозВВПна 2008 год, МВФ, World Economic Outlook Database, октябрь 2008
20. Ротбард М. Государство и деньги. Челябинск, 2004. С. 13.
21. Саттарова Н.А. Правовые аспекты государственного регулирования банковской деятельности // Банковское право, 2010, №2, с. 25 – 27.
22. Саттарова Н.А. Принуждение в финансовом праве. М., 2006. С. 80.
23. Экономическая теория: Учеб. для студ. высш. учеб. заведений / Под ред. В.Д.Камаева. – 8-е изд., перераб. и доп. – М.: Гуманит. изд. центр ВЛАДОС, 2007. – 640 с.
24. http://www.banki.ru/news/lenta/?id=1293762
25. http://bankir/ru/news/article
Приложения
Приложение 1
Типы инфляции
| Критерии | Типы | Характеристика |
| Темп роста цен | умеренная | до 10% в год |
| галопирующая | до 200% в год | |
| гиперинфляция | свыше 1000% в год | |
| Степень соответствия прогнозам | прогнозируемая | ожидаемая |
| непрогнозируемая | неожидаемая | |
| Внешнее проявление | открытая | рост цен |
| скрытая | ухудшение качества товара при сохранении цен | |
| подавленная | фиксированные цены при дефиците товаров | |
| Соответствие темпов роста разных цен | сбалансированная | динамика роста цен не меняется |
| несбалансированная | цены меняются в разных пропорциях |
Приложение 2
Антиинфляционная политика государства
[1] Экономическая теория: Учеб. для студ. высш. учеб. заведений / Под ред. В.Д.Камаева. – 8-е изд., перераб. и доп. – М.: Гуманит. изд. центр ВЛАДОС, 2007. – 640 с.
[2] Федеральный закон Российской Федерации от 10.07.2002 №86-ФЗ «О Центральном Банке Российской Федерации (Банке России)» (в ред. Федерального закона от 25.11.2009 №281-ФЗ) // Парламентская газета, №131 – 132, 13.07.2002.
[3] Ротбард М. Государство и деньги. Челябинск, 2004. С. 13.
[4] Федеральный закон Российской Федерации от 02.12.1990 №395-1 «О банках и банковской деятельности» (в ред. Федерального закона от 23.07.2010 №181-ФЗ) // Собрание законодательства РФ, 05.02.1996, №6, ст. 492.
[5] http://www.banki.ru/news/lenta/?id=1293762
[6] Саттарова Н.А. Правовые аспекты государственного регулирования банковской деятельности // Банковское право, 2010, №2, с. 25 – 27.
[7] http://bankir/ru/news/article
[8] Конституция Российской Федерации от 12.12.1993 (в ред. Закона Российской Федерации о поправках к Конституции Российской Федерации от 30.12.2008 №7-ФКЗ) // Российская газета, №7, 21.01.2009.
[9] Национальная безопасность Российской Федерации: проблемы укрепления государственно-правовых основ / В.Г. Вишняков, Л.В. Андриченко, С.А. Боголюбов, Л.И. Васильева, А.Л. Гравина, Н.М. Казанцев, Т.В. Конюхова, Е.Л. Минина, Е.Н. Трикоз, А.Н. Чертков // Журнал российского права. 2010. N 2.
[10] Постановление Конституционного Суда РФ от 7 июня 2000 г. N 10-П По делу о проверке конституционности отдельных положений Конституции Республики Алтай и Федерального закона Об общих принципах организации законодательных (представительных) и исполнительных органов государственной власти субъектов Российской Федерации // Собрание законодательства Российской Федерации. 2000. N 25. Ст. 2728.
[11] Лозбинев В.В. Новый закон О чрезвычайном положении требует изменения ряда норм федерального законодательства // Российская юстиция. 2007. N 7. С. 46 - 48.
[12] Большой юридический словарь / Под ред. А.Я. Сухарева, В.Е. Крутских. М.: ИНФРА-М, 2004. С. 686.
[13] Федеральный закон от 8 декабря 2003 г. N 162-ФЗ О внесении изменений и дополнений в Уголовный кодекс Российской Федерации // Собрание законодательства Российской Федерации. 2003. N 50. Ст. 4847.
[14] Саттарова Н.А. Принуждение в финансовом праве. М., 2006. С. 80.
[15] Бакша Н.В., Гамукин В.В., Свинцова А.П. Аспекты бюджета: императивный, экономический, финансовый, налоговый, расходный, социальный. М., 2006. С. 56.
[16] Гильманов Э.М. О роли бюджетных расходов в системе экономической безопасности Российской Федерации // Финансовое право, 2007, №7.
[17] Интервью Председателя Внешэкономбанка Владимира Дмитриева телеканалу «Вести», 29 октября 2008
[18] Пресс-служба Минфина России, Информационное сообщение об использовании нефтегазовых доходов федерального бюджета, 1 ноября 2008
[19] РБК daily «Банки под контролем», 11 ноября 2008 года
[20] Пресс-служба ВЭБ, Внешэкономбанк приступил к рефинансированию обязательств российских компаний перед иностранными финансовыми институтами, 31 октября 2008
[21] Интервью Председателя Внешэкономбанка Владимира Дмитриева телеканалу «Вести», 29 октября 2008
[22] Вступительное слово Председателя Правительства России на совещании по вопросам разработки Концепции долгосрочного социально-экономического развития РФ до 2020 года и Основных направлений деятельности Правительства РФ до 2012 года, 29 сентября 2008
[23] Прогноз ВВП на 2008 год, МВФ, World Economic Outlook Database, октябрь 2008
[24] Ведомости, Миллиарды от Лужкова, 7 октября 2008
[25] Коммерсантъ, Москва станет столицей финансового кризиса, 27 октября 2008
[26] ИНТЕРФАКС-АФИ, Правительство примет решение о снижении экспортных пошлин на нефтепродукты с 1 октября, 18 сентября 2008